Présentation

Cérès Finances est une société de conseils aux particuliers créée en octobre 2014. Les fondateurs sont issus du monde bancaire et de la gestion de patrimoine. Leur démarche se veut globale, incitative et performante. Dans un univers économique et financier qui pousse à l’indécision, les conseillers de Cérès Finances privilégient d’abord une approche globale puis un examen approfondi des contraintes et objectifs de nos clients.

Notre particularité est d’intégrer la dimension du crédit et de la prévoyance dans la gestion de votre patrimoine.

Le montage d’un crédit de résidence principale peut ainsi être optimisé en fonction d’autres critères que le financement de l’opération : paliers, différé, durée ajustée, couverture ADI croisée.

Notre process de relation client est simple :

• Une découverte précise de votre situation et de vos préoccupations.
• Un examen des documents essentiels à une analyse pertinente.
• Des préconisations qui s’appuient sur des fournisseurs sélectionnés par 20 ans de pratique du métier.

En fonction des encours gérés chez nous, les conseillers de Cérès Finances assurent un rendez-vous de suivi par an : point sur les actifs financiers en portefeuille, déclaration 2044 des revenus fonciers, bilan patrimonial actualisé